Ausbildung zum Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen

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Bestbezahlte Ausbildungsberufe 2018
Sugar image big ausbildung zur versicherungskauffrau
Empf. Schulabschluss:
Fachabitur
Ausbildungsdauer:
3 Jahre
Arbeitszeit:
werktags
Du interessierst dich für diesen Beruf?

Verdienst:

1. Jahr: 930 Euro
2. Jahr: 1000 Euro
3. Jahr: 1090 Euro

Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen

Ob man seine Rente aufstocken, die Familie durch eine Lebensversicherung absichern oder sein Auto günstig versichern möchte – die Auswahl an Versicherungs- und Finanzprodukten ist riesig. Gut, dass es Fachkräfte gibt, die das richtige Produkt auswählen und mit einfachen Worten vorstellen können: die Kaufleute für Versicherung und Finanzen.

Was macht ein Kaufmann für Versicherungen und Finanzen?

Finanzberatung: Mit welcher Finanzanlage kann ich mein Geld am schnellsten vermehren? Und wie sieht es dabei mit der Sicherheit aus? Kaufleute für Versicherung und Finanzen mit dem Schwerpunkt Finanzen beraten private und gewerbliche Kunden über Möglichkeiten von Kapitalanlagen und Altersvorsorge. Sie stellen die Finanzprodukte vor, analysieren den individuellen Bedarf des Kunden und stellen schriftliche Informationen sowie Beratungsprotokolle zusammen.

Immobilienfinanzierung: Ein Kunde möchte ein Haus kaufen. Da das Eigenkapital nicht reicht, wird ein Kredit benötigt. Um den bestmöglichen Kredit zu ermitteln, werden die Finanzierungsmöglichkeiten geprüft, Kredite hinsichtlich Zinsen und Laufzeit verglichen und Musterberechnungen erstellt. Im Beratungsgespräch werden die Ergebnisse der Recherche vorgestellt und ausführlich besprochen.

Verträge verwalten: Verträge werden aufgesetzt, die eingetragenen Kundendaten über eine Software in ein Computersystem übertragen und dort überprüft. Ändern sich Vertragsbedingungen oder wird ein Vertrag verlängert, werden diese überarbeitet.

Versicherungsberatung: Betriebliche Altersvorsorge, private Rentenversicherung, Lebensversicherung und viele andere – Kaufleute für Versicherung und Finanzen mit dem Schwerpunkt Versicherung beraten Kunden persönlich hinsichtlich der Wahl passender Versicherungen. 

Schadensbearbeitung: Ein Kunde hatte einen Autounfall, nun müssen Schaden und Leistungsanspruch geprüft werden. Dazu gehört auch, dass Polizei und Abschleppdienst kontaktiert und Sachverständige sowie Gutachter beauftragt werden. Nach Klärung der Schuldfrage und Prüfung des Leistungsanspruchs, werden Zahlungen, beispielsweise für die Reparatur des Unfallfahrzeuges, angewiesen.

Kunden akquirieren: Potenzielle Neukunden werden oftmals telefonisch kontaktiert. Besteht Interesse an dem Angebot, können Termine für Beratungsgespräche vereinbart werden.

Deine Aufgaben auf einen Blick

  • Versicherungs- und Finanzprodukte vorstellen
  • Risiken analysieren
  • Schadensmeldungen und Leistungsansprüche prüfen
  • Absprachen mit Zeugen, Polizisten und Gutachtern treffen
  • Kunden akquirieren
  • Verträge abschließen und pflegen

Warum sollte man Kaufmann für Versicherungen und Finanzen werden?

Als Kaufmann oder Kauffrau für Versicherung und Finanzen profitiert man von sicheren Arbeitsverhältnissen, flexiblen Arbeitszeiten und einer hohen tariflichen Bezahlung.

Wo kann ich als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen arbeiten?

Versicherungsgesellschaften, Kreditinstitute, Versicherungsmakler, Unternehmensberater sowie Inkassobüros sind die Arbeitgeber für Kaufleute für Versicherung und Finanzen. Hier arbeitest du vorwiegend im Büro und in Beratungsräumen. Bist du im Außendienst tätig, fährst du zu den Standorten deiner gewerblichen Kunden, wo die Termine in Meeting- und Besprechungsräumen stattfinden, oder zu Privatkunden nach Hause.

Wie sind die Arbeitszeiten als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen?

Im Innendienst sind flexible Arbeitszeitmodelle die Regel. Man kann, je nach Absprache mit dem Unternehmen, zwischen sieben und zehn Uhr mit der Arbeit beginnen und je nach Arbeitsstart zwischen 15 und 18 Uhr Feierabend machen. Im Außendienst richten sich deine Arbeitszeiten nach den Kundenterminen. Diese sind häufig dann, wenn der Kunde Feierabend hat, also am späten Nachmittag oder Abend.

Welche Arbeitskleidung tragen Kaufmann für Versicherungen und Finanzen?

Ein gepflegtes Äußeres und seriöses Auftreten ist in Berufen mit Kundenkontakt sehr wichtig – dazu gehört auch das passende Outfit. Das Tragen von Anzug oder Kostüm wird im Arbeitsalltag daher häufig vorausgesetzt. 

Was muss ich für ein Typ sein, um Kaufmann für Versicherungen und Finanzen zu werden?

Organisationstalent: Du behältst deine Termine im Blick, bist immer pünktlich und kannst auch mit Stress gut umgehen. Kaufleute für Versicherung und Finanzen haben zahlreiche Aufgaben, die es zu koordinieren gilt.

Menschenkenner: Du kannst dein Gegenüber gut einschätzen. Zudem schaffst du im Gespräch schnell eine entspannte Atmosphäre und gewinnst so das Vertrauen deines Gesprächspartners. Doch das wichtigste: Kommunikation macht dir einfach Spaß!

Analytiker: Berechnungen, Analysen und der Umgang mit Software sind genau dein Ding. Du bist stark in Mathe und kannst dich auch länger auf Komplizierte Sachverhalte konzentrieren.

Wie läuft die Ausbildung als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen ab?

Die duale Ausbildung findet in Betrieb und Berufsschule statt. Unterschieden wird zwischen den Schwerpunkten Versicherung und Finanzen – diesen wählt man bereits im Vorfeld der Ausbildung aus. Die Lernfelder in Schule und Betrieb können sich daher unterscheiden. Regulär dauert die Ausbildung drei Jahre, bei guten Leistungen kann sie auf zwei oder zweieinhalb Jahre verkürzt werden. Im betrieblichen Teil der Ausbildung durchläuft man unterschiedliche Abteilungen, man lernt also immer wieder neue Aufgabenbereiche und Mitarbeiter kennen.

Was lernt ein Kaufmann für Versicherungen und Finanzen in der Berufsschule?

Deutsch, Wirtschaft und Sozialkunde zählen zu den allgemeinbildenden Fächern. Darüber hinaus wird in berufsspezifischen Lernfeldern unterrichtet.

1. Ausbildungsjahr

Die Kundenberatung ist im ersten Ausbildungsjahr ein Schwerpunkt. Dabei stehen die Bereiche Hausrat- und Wohngebäudeversicherungen im Fokus. Kundengespräche werden zum Teil simuliert. Zudem wird unterrichtet, wie der sogenannte Kapitalbedarf berechnet wird und welche Maßnahmen es im Bereich Altersvorsorge gibt.

2. Ausbildungsjahr

Wie werden Verträge in der Lebens- und Unfallversicherung bearbeitet und Kunden über die Absicherung im Krankheitsfall beraten? Daneben wird unterrichtet, wie sich Privatkunden gegen Schadenersatzforderungen absichern können.

3. Ausbildungsjahr

Analysen des Versicherungsmarktes erlernt man unter anderem im dritten Ausbildungsjahr. Hier werden zum Beispiel die wirtschaftlichen Einflüsse durch Krisen auf Versicherungen analysiert und beurteilt. 

Was lernt ein Kaufmann für Versicherungen und Finanzen in der Praxis?

1. und 2. Ausbildungsjahr

In den ersten beiden Jahren erhält man Einblick in die Beratungs- und Verkaufsaktivitäten und lernt die Finanz- und Versicherungsprodukte kennen. Man bekommt eine intensive Einführung in die Arbeitsweisen des Unternehmens und der jeweiligen Abteilung und lernt mit der firmenspezifischen Computersoftware umzugehen.

3.  Ausbildungsjahr

Im dritten Ausbildungsjahr hängen die Inhalte vom gewählten Schwerpunkt ab. Im Bereich Versicherung wird zum Beispiel die Schaden- und Leistungsbearbeitung vertieft, im Bereich Finanzen der Verkauf von Finanzprodukten.

Das Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen-Quiz
Frage / 3

Bei einer Kaskoversicherung handelt es sich um…

Leider falsch! Die richtige Antwort ist Nummer 2, eine Versicherung die Schäden am eigenen Fahrzeug abdeckt. Im Gegensatz zur Haftpflichtversicherung ist diese Versicherung freiwillig.
Richtig! Eine Versicherung die Schäden am eigenen Fahrzeug abdeckt. Im Gegensatz zur Haftpflichtversicherung ist diese Versicherung freiwillig.

Jeder Deutsche ist gesetzlich verpflichtet eine Krankenversicherung abzuschließen. Wer muss Mitglied in der Gesetzlichen Krankenversicherung (GKV) werden?

Leider falsch! Die richtige Antwort ist Nummer 3. Geistliche, Beamte und Freelancer sind nicht grundsätzlich verpflichtet eine gesetzliche Krankenversicherung abzuschließen. Sie können sich auch privat versichern.
Richtig! Geistliche, Beamte und Freelancer sind nicht grundsätzlich verpflichtet eine gesetzliche Krankenversicherung abzuschließen. Sie können sich auch privat versichern.

Welche Versicherung gibt es nicht?

Leider falsch! Die richtige Antwort ist Nummer 2, die Halloweenversicherung. Alle anderen gibt es tatsächlich.
Richtig! Alle anderen gibt es tatsächlich.
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Dieses Profil wurde von Sabine geschrieben
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