Ausbildung Bankkaufmann /-frau – Infos und Stellen auf Ausbildung.de

Bankkaufmann/-frau

Analytiker und Kommunikationstalent – so kann man gute Bankkaufleute am besten beschreiben. Kunden beraten sie mit einfachen Worten über Anliegen und ums Geld, egal ob es um das erste eigene Konto geht oder um die Finanzierung eines Autos. Zudem übernehmen sie die Pflege der Kundenkonten, verwalten Wertpapiere und erstellen Finanzkonzepte. Die duale Ausbildung dauert drei Jahre und kann bei guten Leistungen auf zwei Jahre verkürzt werden. Mit dem Lernen ist es danach aber noch nicht vorbei, denn durch zahlreiche Weiterbildungsoptionen kann man viele verschiedene (Karriere-)Wege einschlagen.

Neu: Ab August 2020 gilt für den Beruf eine neue Ausbildungsordnung. Neben der Überarbeitung der bestehenden Ausbildungsinhalte rücken auch neue Lernfelder in den Fokus. So wird zum Beispiel mehr Wert auf Beratungskompetenzen und den allgemeinen Umgang mit Kunden gelegt. Außerdem spielt das Thema Digitalisierung eine große Rolle. Ob Online-Banking oder digitale Arbeitsmittel – mit der neuen Ausbildungsordnung werden angehende Bankkaufleute bestens auf die modernen Herausforderungen im Banksektor vorbereitet.

Was macht ein Bankkaufmann?

Kunden beraten: Die Eröffnung des ersten eigenen Kontos, ein Kreditantrag fürs neue Auto oder die Abhebung einer größeren Summe Geld – Kunden kommen aus verschiedensten Gründen in die Bank. Bankkaufleute können sie verständlich und ganzheitlich beraten.
Kundenaufträge durchführen: Viele Kunden nutzen nicht nur den Beratungsservice einer Bank, sondern lassen auch Aufträge durch Bankkaufleute ausführen. So eröffnen und verwalten Bankkaufleute Konten, kaufen Wertpapiere, verwahren und verwalten Wertgegenstände in Tresoren und Schließfächern oder nehmen Kontakt zu ausländischen Banken auf, beispielsweise, um Geld in eine andere Währung zu tauschen.
Finanzkonzepte erstellen: Wenn ein vermögender Geschäftsmann sein Geld gewinnbringend anlegen möchte oder ein junges Paar ein Haus finanzieren will, wissen Bankkaufleute Rat. In individuellen Konzepten fassen sie die Möglichkeiten zusammen und stellen sie in einem persönlichen Gespräch vor. Dafür sind auch Berechnungen und Kalkulationen notwendig.
Tätigkeiten in bankinternen Bereichen: Damit die Abläufe in einer Bank rund laufen, müssen auch die sogenannten bankinternen Bereiche betreut werden. So können Bankkaufleute im Personalbereich Nachwuchskräfte suchen, einstellen und betreuen. Im Rechnungswesen werden unter anderem Kostenanalysen erstellt.

Deine Aufgaben auf einem Blick

Kunden bei Fragen rund ums Geldgeschäft beraten
Kreditwünsche der Kunden beurteilen und passende Kreditformen auswählen
Zahlungsaufträge entgegennehmen und umsetzen
Zahlungsfähigkeiten von (Firmen-)Kunden beurteilen
Vermitteln von Krediten, Bausparverträgen und (Lebens-)Versicherungen
Konzepte zur Altersvorsorge entwickeln
Auslandsgeschäfte abwickeln, zum Beispiel Geld eintauschen

Was verändert sich an der Ausbildung zum Bankkaufmann im August 2020?

Wer im Sommer 2020 seine Ausbildung zur Bankkauffrau oder zum Bankkaufmann startet, für den gilt bereits die neue Ausbildungsordnung. Das ist längst überfällig, denn die Berufsschulinhalte und Abschlussprüfungen basierten auf einer Verordnung von 1998. Wir haben die wichtigsten Neuerungen für dich zusammengefasst:

Beratungskompetenz: Im Zentrum der Überarbeitung steht unter anderem die Beratungskompetenz. Die soll bei zukünftigen Auszubildenden intensiver geschult werden. Die Bedürfnisse, Wünsche und Erwartungen der Kunden rücken in den Fokus. Deshalb wird viel mehr Wert auf kundenbezogene Kompetenzen und kommunikative Fähigkeiten gelegt.
Vollständige berufliche Handlungen: Wurden bisher einzelne, fachliche Themengebiete gelehrt, geht es jetzt mehr um vollständige berufliche Handlungen. Methodische Kompetenzen und projektorientiere Arbeitsweisen werden deshalb wichtiger.
Digitale Inhalte: Durch die Digitalisierung hat sich im Bankengeschäft viel verändert. Immer mehr Kunden nutzen Online-Banking und andere digitale Angebote. Azubis sollen verstärkt auf die Einbindung von digitalen Arbeitsmitteln in ihren Arbeitsalltag vorbereitet werden, beispielsweise bei der Kontaktierung von Kunden oder beim Einsatz von agilen Arbeitsmethoden. Das wird auch in die neue Abschlussprüfung integriert.
Gestreckte Abschlussprüfung: Neu ist auch die gestreckte Abschlussprüfung. Die Prüfung wird in zwei Teilen zu verschiedenen Zeitpunkten stattfinden. Teil eins findet etwa nach der Hälfte deiner Ausbildung statt und ersetzt die bisherige Zwischenprüfung. Der zweite Teil folgt am Ende der Ausbildung. Außerdem wurde die mündliche Prüfung von 20 Minuten auf 30 Minuten verlängert.

Warum sollte man Bankkaufmann werden?

Der Beruf bietet einen abwechslungsreichen Arbeitsalltag. Du bedienst Kunden mit unterschiedlichsten Bedürfnissen und wirst immer wieder aufs Neue herausgefordert. Durch zahlreiche Weiterbildungsoptionen öffnen sich dir zudem gute Karriereperspektiven. Vom Azubi zum Filialleiter – kein unüblicher Karriereweg.

Wo kann ich als Bankkaufmann arbeiten?

Am Schalter: Hier triffst du Laufkunden mit verschiedensten Anliegen. Du unterstützt zum Beispiel bei einer Überweisung, nimmst Bargeld entgegen, um es auf ein Konto einzuzahlen, hebst Geld von einem Konto ab oder wechselst Geld in eine andere Währung.
Beratungsräume: Einen Kredit von 100.000 Euro vergibst du nicht mal eben am Schalter. Individuelle Beratungsgespräche finden daher in speziellen Beratungsräumen statt.
Im Büro: Planungen, Kalkulationen, Berechnungen – all dies findet im Büro am Computer statt.

Deine Einsatzorte auf einen Blick

Private Banken
Öffentlich-rechtliche Banken
Genossenschaftliche Kreditinstitute

Wie sind die Arbeitszeiten als Bankkaufmann?

Je nach Bank arbeitet man als Bankkaufmann oder Bankkauffrau Vollzeit 37 bis 40 Stunden in der Woche. Ist der Schalter dein Einsatzort, richten sich die Arbeitszeiten nach den Öffnungszeiten der Bank. Persönliche Beratungsgespräche finden häufig nach Schließung der Bank statt.

Welche Arbeitskleidung tragen Bankkaufleute?

Anzug und Kostüm werden als Arbeitskleidung vorausgesetzt,zum Teil auch eigens zur Verfügung gestellt, wenn du in der Kundenbetreuung arbeitest. Dazu können auch Accessoires wie Halstücher, Krawatten oder Anstecknadeln. Tattoos und Piercings werden toleriert, solange sie nicht sichtbar sind.

Was muss ich für ein Typ sein, um Bankkaufmann zu werden?

Analytiker: Du kannst dich gut konzentrieren und arbeitest am liebsten mit viel Struktur.
Kommunikationstalent: Welches Anliegen wohl der nächste Kunde hat? Du freust dich auf Gespräche und Beratungstermine. Auch komplizierte Sachverhalte kannst du mit einfachen Worten erklären.
Zahlengenie: Angstfach Mathe? Nicht für dich. Du kannst gut mit Zahlen umgehen.

Wie läuft die Ausbildung als Bankkaufmann ab?

Die Ausbildung als Bankkaufmann dauert regulär drei Jahre. Bei guten Noten kannst du die Ausbildung auf zwei oder zweieinhalb Jahre verkürzen. Abwechselnd bist du in Betrieb und Berufsschule zu finden. Auch Blockschulunterricht ist möglich. Etwa zur Halbzeit deiner Ausbildung findet der erste Teil der gestreckten Abschlussprüfung statt, der 20 Prozent zählt. Dabei geht es um das Thema Kontoführung und die Finanzierung von Anschaffungen. Teil zwei findet am Ende der Ausbildung statt und wird mit 80 Prozent gewichtet. Der zweite Prüfungsteil ist deutlich umfangreicher und beinhaltet zum Beispiel Themen wie Vermögensaufbau, Begleitung von Finanzierungsvorhaben sowie Wirtschafts- und Sozialkunde. Da das Thema Kundenberatung in der neuen Ausbildungsordnung in den Fokus rückt, spielt das auch in der Abschlussprüfung eine große Rolle. In der mündlichen Prüfung wird ein dreißigminütiges Beratungsgespräch simuliert.

Was lernt ein Bankkaufmann in der Berufsschule?

Der Bereich Finanzen steht im Mittelpunkt, wenn es um den Berufsschulunterricht geht. Du lernst unter anderem, wie Kosten und Erlöse ermittelt, wie Konten geführt, welche Geld- und Vermögensanlagen angeboten und welche EDV-Programme dabei eingesetzt werden. Zusätzlich dafür stehen auch Steuerkunde, Rechnungswesen und Versicherungslehre auch deinem Stundenplan. Zum sogenannten allgemeinbildenden Unterricht zählen die Fächer Deutsch, Sozialkunde, Ethik, Politik und Sport. Die Fächerkombination kann je nach Berufsfachschule variieren.

Was lernt ein Bankkaufmann in der Praxis?

Kundenkontakt: Ob am Schalter oder im Besprechungsraum, in der Ausbildung als Bankkaufmann lernt man, wie man den Kunden offen begegnet und sie freundlich und professionell berät.
EDV: Damit Überweisungen und Transaktionen durchgeführt werden können, muss man mit der EDV vertraut sein. Schritt für Schritt lernt man daher unter anderem, wie Überweisungen getätigt und Kundenkontos eröffnet werden.
Kreditgeschäft: Welche Kredite bietet die ausbildende Bank an, wie wird die Kreditwürdigkeit von Kunden geprüft, unter welchen Voraussetzungen werden Kredite vergeben? Als Azubi lernt man die Vorgehensweisen kennen.

Du solltest Bankkaufmann/-frau werden, wenn …

du Freude daran hast, anderen Menschen zu helfen, indem du sie beispielsweise in Finanzfragen super berätst.
dich Organisation und Zahlen schon immer begeistert haben.
ein guter Verdienst und faire Arbeitszeiten dir wichtig sind.

Du solltest auf keinen Fall Bankkaufmann/-frau werden, wenn …

du nicht gut mit Geld umgehen kannst.
Mathe dir nicht liegt.
du nicht gern auf Menschen zugehst.

Das Bankkaufmann/-frau-Quiz

Frage / 3

Wer oder was ist „Saldo“?

Eine Salatspezialität aus Dortmund

Ein Synonym für den Chef einer Bankfiliale

Der Bestand eines Kontos

Leider falsch! Die richtige Antwort ist Nummer 3, als Saldo wird in der Buchführung die Differenz zwischen der Soll- und der Habenseite eines Kontos bezeichnet.

Richtig! Als Saldo wird in der Buchführung die Differenz zwischen der Soll- und der Habenseite eines Kontos bezeichnet.

Was bedeutet „Akquise“?

„Der Kunde ist König“

Maßnahmen der Kundengewinnung

Die Gesamtheit aller möglichen Kontobuchungsarten

Leider falsch! Die richtige Antwort ist Nummer 2, mit Akquise oder Akquisition sind Maßnahmen der Kundengewinnung gemeint, beispielsweise im Zuge von Verkaufsgesprächen.

Richtig! Mit Akquise oder Akquisition sind Maßnahmen der Kundengewinnung gemeint, beispielsweise im Zuge von Verkaufsgesprächen.

Wozu ist Online-Banking gut?

Zur Verwaltung des eigenen Kontos via Internet

Es ist eine verkehrstechnische Maßnahme zur Optimierung der Infrastruktur. Es sollen alle Sitzbänke einer Straße auf eine Linie gebracht werden

Zur Möglichkeit der Online-Videokonferenz mit meheren Filialen gleichzeitig

Leider falsch! Die richtige Antwort ist Nummer 1, mithilfe von Online-Banking kann man bequem von zu Hause aus per Internet seine Bankgeschäfte abwickeln

Richtig! Mithilfe von Online-Banking kann man bequem von zu Hause aus per Internet seine Bankgeschäfte abwickeln.

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